Grande institution financière et de courtage de créer des forces de vente séparées, services et autres «avantages» à conserver ou à attirer ces clients qui sont généralement plus rentables que d'autres clients bancaires, de courtage, d'assurance ou de détail. Cette aide les banques à capitaliser sur leur base de clients pour créer des flux de revenus supplémentaires, en offrant des HNWI et la masse des produits et services étendus riches.
Services de gestion de patrimoine complète l'expertise existante des APC (Certified Public Accountants) et exploite les connaissances et l'information financière de la vie des clients qu'ils ont déjà posséder. Dans l'ensemble, il est un gagnant et tous les banquiers associés aux services bancaires d'investissement bénéficient beaucoup à travers it.
Typically une équipe de gestion de patrimoine de toute institution financière majeure se compose de conseillers financiers qui sont classés en trois grandes divisions; a) Les spécialistes de produits, b) l'investissement généralistes et c) Les gestionnaires de patrimoine. Les spécialistes de produits sont les conseillers financiers qui se concentrent sur des produits tels que les comptes gérés, des stocks ou des alternatives à revenu fixe. Ce groupe correspond aux APC qui offrent uniquement des services traditionnels de comptabilité.
Les généralistes investissement sont les conseillers financiers qui fournissent une large gamme de produits de placement, mais le manque d'orientation globale de la planification financière. Les gestionnaires de patrimoine font un aperçu détaillé de la vie financière de leurs clients qui leur permet de sortir avec des solutions intégrées. Il offre également la gestion de fortune de la possibilité de contre-vendre un large éventail de produits et services à chaque client le cas échéant.
Quand un client a un tas de richesse accumulée qui pourrait être utilisé pour certains gains pour le client ainsi que p