Cependant, avant de décider de déposer ou non, vous devriez vous renseigner autant que possible sur le processus. Voici quelques faits de base sur bankruptcy.Types de BankruptcySeveral existent différents chapitres de la faillite. Chapitre 12 est disponible pour les agriculteurs de la famille et les pêcheurs. Chapitre 11 se rapporte généralement à des entreprises. Les deux types généralement déposées par des particuliers sont le chapitre 13 et le chapitre 7. Lorsque vous produisez chapitre 13, vous ne suppriment pas votre dette.
Au lieu de cela, vous entrez dans un plan de réhabilitation approuvé par le tribunal, dans laquelle vous effectuez des paiements réguliers déterminés pour être réalisable lorsque vos revenus et dépenses sont examined.If vous produisez chapitre 7, la plupart de vos dettes non garanties, telles que la dette de carte de crédit, est en fait anéanti. Cependant, il ya certains types de dettes qui ne peuvent être liquidés par le chapitre 7,.
Ceux-ci comprennent: la taxe SupportSpousal enfant SupportMost étudiants LoansProperty TaxesIncome remontant à moins de 3 yearsEffect des faillites sur le crédit ScoreBankruptcy ne reste en effet sur votre rapport de crédit pour un maximum de dix ans, ce qui est certainement quelque chose à considérer au moment de décider de déposer. Cependant, dans la plupart des cas, une fois la faillite devient une option réaliste, la cote de crédit de l'individu est déjà ruiné.
Si vous payez vos dettes, un par un est une possibilité, ou si plusieurs de vos dettes peut tomber de votre rapport de crédit dans un avenir proche, peut-être la faillite aurait en effet avoir un effet négatif inutile sur votre pointage de crédit. Cependant, au moment où la plupart des gens commencent à considérer sérieusement la faillite, l'effet sur la cote de crédit est d'un minimum de prévention de l'abus importance.
Bankruptcy et le droit de protection des consommateurs ActThis entré en vigueur en Octobre 2005, et a changé certaines des circonstances entourant le