Par conséquent, afin de contempler l'impact durable que cette loi aura sur l'économie des nations, il faut d'abord examiner chacun de ses composants clés individually.First, les entreprises parrainés par le gouvernement (GSE) connus sous le nom de Fannie Mae et Freddie Mac, qui achètent et assurer les prêts émis par les établissements de crédit, ont été soumis à une nouvelle réglementation fédéral qui a été créé pour assurer la stabilité de ces entités et l'intégrité des prêts qu'ils achètent.
En outre, le département du Trésor américain a été autorisé à consentir des prêts à acheter des actions et des GSE pour assurer qu'ils ne manquent pas. Les limites sur les prêts conformes, qui sont prêts qui peuvent être achetés sur le marché secondaire des prêts par GSE et offrent des taux d'intérêt plus bas que les prêts jumbo, ont été mis en permanence à la plus grande de 417 000 $ ou 115% de la zone locale prix médian des maisons plafonné à un montant de prêt maximum de 625 500 $.
Un fonds national de fiducie pour le logement abordable a également été créée afin de détenir un pourcentage des profits de GSE afin de couvrir les coûts des prêts non remboursés et en fin de compte être utilisé pour financer les développements de logements abordables dans les récemment augmenté pays.Le limites sur Federal Housing Administration (FHA ) les prêts, qui ont des exigences de paiement très bas et des taux d'intérêt attractifs, ont également été apportées en permanence à la plus grande des 271 050 $ ou 115% de la zone locale prix médian des maisons.
Inversement, l'exigence de paiement vers le bas pour les prêts FHA a été augmenté de 3% à 3,5% du prix de la maison dans une tentative pour aider garde contre FHA défauts de paiement. En outre, en baisse de l'aide au paiement des prêts FHA ne sera plus autorisé par toute personne qui a un intérêt financier dans la vente d'une maison. En d'autres termes, les vendeurs à domic