Les termes de mots peuvent inclure beaucoup de choses, mais ici, nous sommes plus préoccupés par le taux d'intérêt que vous allez charger, le nombre de mois au cours desquels la note d'hypothèque sera amorti (paiements seront reçus), et si vous recueillir un versement forfaitaire. Le taux d'intérêt que vous charge doit être étroitement liée à la degré de risque de la note d'hypothèque, mais aussi être dans la gamme des taux de marché et ne pas dépasser juridiques (usure) limites.
Par exemple, si les taux pour les prêts à 30 ans avec des banques en moyenne environ 6%, vous pourriez donner à un taux similaire à un payeur qui a crédit stellaire et a fourni un bon acompte sur une maison. D'autre part, si vous la vente d'une parcelle de terrain à quelqu'un avec crédit faible, un taux plus proche de 9% ou 10% est justifiée. Plus le risque, puis plus le taux d'intérêt que vous feriez normalement require.
The nombre de mois au cours desquels l'acheteur devra effectuer des paiements à vous, connus comme la période d'amortissement, peut varier en fonction de ce que la période de temps que vous désirez que le vendeur et que l'acheteur peut se permettre de payer. Toutes choses étant égales, l'acheteur fera plus petits paiements mensuels à vous avec une période d'amortissement de 30 ans qu'avec une période d'amortissement de 10 ans, si vous en tant que vendeur de recueillir beaucoup plus d'intérêt à la période d'amortissement plus longue.
Décidez ce que vous voulez pour les montants des paiements entrants et de discuter de ce chiffre avec votre payeur à faire en sorte que les montants de paiement correspondent à leurs capacités financières. Ligoté avec la période d'amortissement est de savoir si le payeur devra effectuer un paiement de ballon. Un ballon de paiement est généralement lorsque, après une période de temps, disons cinq ans, l'acheteur de la propriété est nécessaire pour rembourser la totalité du solde restant sur la note d'hypothèque.
De votre point de vue en tant que détenteur de la note d'hypothèque,