LOGEMENT double creux ou une seule longue chute

ont pas nécessairement un bon thing.The marché de l'immobilier (et d'autres marchés) serait beaucoup plus stable et rationnel si toutes les parties eu la peau dans le jeu. Cela signifie au moins 10% ou 20% acompte en argent de l'acheteur, et en exigeant l'établissement de crédit à tenir toujours un morceau de l'emprunt sur leur books.A bon exemple d'une transaction plus pur et transparent est le marché propriétaire de financement. Avec le financement de propriétaire, un propriétaire vend cette propriété à un acheteur consentant pour un prix convenu, en baisse de paiement, etc.

, et crée une note de l'immobilier (également appelé une note d'hypothèque ou un acte de confiance note). L'acheteur effectue des paiements contre la note d'hypothèque et continue de le faire jusqu'à ce que la note d'hypothèque est remboursée. Tous les temps entre la création de la note et son gain final, le titulaire de la note de l'immobilier peut décider de vendre la note à un acheteur de note d'hypothèque. L'acheteur hypothécaire prend alors attribution de la note d'hypothèque et reçoit des paiements directement de l'acheteur de la propriété.

Tout est sur le va-et-up, avec moins de possibilités de malice ou de la fraude pure et simple. L'acheteur de note d'hypothèque et de personne qui vend la note d'hypothèque sont heureux, tout comme la propriété d'origine buyer.Of Bien sûr, il existe de nombreux scénarios similaires dans le monde des transactions plus honnêtes. Sans surprise, aucun d'eux n'a aucun rapport ni Wall Street ou le gouvernement.