De nombreux experts qui ont effectivement lire et comprendre nouvelles de l'immobilier disent que cela est une seconde chute de la grâce pour le marché de l'immobilier tant vantée une double dip.But dite vraiment les gens, isnt ce vraiment juste un long déclin des prix des logements! Oh, bien sûr, il a fallu un bref répit lorsque le gouvernement américain a offert des programmes de financés par les contribuables stupides, mais ceux-là seulement causé une augmentation inutile de la dette publique et a donné une illusion temporaire de la stabilité du logement (un plancher de papier, si vous voulez).
La réalité est que les valeurs de l'immobilier étaient trop hype et surévalué pour un certain nombre d'années, de sorte que la gravité et d'autres lois naturelles sont nouvelle entrée en play.A personne rationnelle pourrait espérer (et de l'espoir et de l'espoir) que le gouvernement a appris que son programmes ne fera qu'empirer les choses, et ainsi écraser.
Toutefois, un observateur attentif de la nature humaine serait savoir que le gouvernement éprouve le besoin d'apaiser les lobbyistes et les contribuables ignorants, donc continuera à jeter de nouveaux programmes dans l'espoir que quelque chose de bon stick.Most récemment, les politiciens ont fait beaucoup de foin sur l'exigence que les banques portent au moins 5% du risque sur les prêts qu'elles proviennent. Une importante lacune est assez grand pour conduire toute une flotte de camions à travers.
Ce laissez-passer gratuit renonce à l'exigence si les banques vendent les prêts à Fannie Mae ou Freddie Mac, dont elles ont été faites avec près de 90% des prêts. Donc, bon théâtre politique, mais pas de véritable substance.FHA nécessite seulement un paiement de 3,5% vers le bas, qui est si ridicule et stupide que je ne sais même pas par où commencer commentant.
Ont-ils rien appris de la crise la plus récente? Encore une fois, les entités gouvernementales doivent se rendre compte qu'ils ne sont étendent le problème et que les taux de propriété plus élevés ne s