Cela peut être un autre obstacle en gardant les deux avocats et clients de recommander l'assurance-vie comme une succession planification tool.There ya plusieurs façons d'évaluer la force d'une compagnie d'assurance avant d'investir dans une politique. Généralement, vous devrez payer plus de primes d'être assuré par une entreprise plus forte. Vous et votre avocat de la planification successorale pouvez également évaluer une capitale économique de lentreprise.
Cela implique faire des recherches pour déterminer si les analystes pense que la société a suffisamment de ressources pour répondre à leurs obligations réelles. En outre, les tiers comme Moodys et Standard & Poor évaluent les compagnies d'assurance vie et peuvent fournir information.Advantages utiles de vie à l'aide InsuranceThere existe trois types d'assurance-vie: vie entière, terme et de la vie variable. Toute la vie fait exactement comme son nom l'indique, vous couvrant pour toute votre vie tant que les primes sont payées.
Vie temporaire vous couvre pour une période de temps spécifique qui est spécifié par la durée du contrat. L'assurance vie à capital variable a des rendements variables et une composante de placement à revenu variable parce que le titulaire de la police, et non pas la compagnie d'assurance, détermine l'endroit où la partie appropriée de leur prime est invested.Regardless du type de politique, les prestations d'assurance-vie sont payés directement à un bénéficiaire en pleine à votre décès.
Pour cette raison, votre bénéficiaire recevra tous les actifs immédiatement sans avoir à aller au tribunal d'homologation ou de payer des impôts. En outre, puisque le montant de politique complète est disponible sur la mort, l'assurance-vie est une bonne façon d'assurer une certaine somme d'argent sera disponible à tout moment, même si un événement malheureux ou soudaine devrait aboutir à des fins death.
For inattendus de l'impôt fédéral sur les successions, prestations d'assurance-vie sont considérés comme