L'agent inscripteur et le vendeur sont simplement parient la banque sera assez désespéré pour accepter une telle offer.Not rare, les agents seront énumérer une maison Westfield comme une vente à découvert potentiel et le prix de la maison joliment faible. Toutefois, une courte liste de prix de vente peut ne pas correspondre (ou même se rapprocher de) le montant minimum d'une banque peut être disposé à accept.Ultimately, il se pourrait bien que le vendeur ne parvient pas à se qualifier pour une courte opportunité de vente.
Un vendeur qui demande pardon de la dette et a des actifs, et ne veut être travailler sur un plan de remboursement avec la banque, devra prouver difficultés. La banque va demander de la documentation de leurs finances actuelles avec une lettre expliquant pourquoi ils ne peuvent pas se permettre de continuer à faire des paiements hypothécaires. Le vendeur devra plaider adéquatement leur cas. Il suffit de regarder pour éviter la forclusion est pas une raison acceptable pour un prêteur d'accepter une courte sale.
Before approuver une vente à découvert, la banque va procéder à une évaluation afin de déterminer la valeur marchande de la maison. Ils pourraient également demander une analyse de marché par un agent immobilier à la place d'une évaluation complète. Une analyse de marché mesure la valeur des maisons en examinant les prix des trois maisons vendues récemment dans le quartier des ventes comparatives. Ce processus est généralement plus rapide et moins coûteux pour la banque et est commun avec courte sales.
In le cas où le prix de l'offre est nettement inférieure à l'évaluation, une banque sera moins susceptible d'accepter l'offre pour la vente de la maison. Il est la discrétion des banques ou de ne pas accepter les termes de la banque offer.A typiquement peser le coût de vendre, le coût de tenir et de coûts de forclusion pour prendre une décision de vendre une home.Before fair