Vous avez probablement entendu parler de l'étalement du coût en dollars (DCA) dans le passé. Sinon, la stratégie d'investissement it'san prenant la forme d'investir les montants égaux régulièrement et périodiquement au cours de périodes spécifiques (tels que 100 $ par mois) dans un investissement particulier. Le principal avantage: plus d'actions sont achetées lorsque les prix sont bas et moins d'actions sont achetées lorsque les prix sont élevés. Nous avons mis cette stratégie à l'épreuve.
1929 et 2008 ont été les pires années du siècle dernier pour les marchés boursiers alors nous avons pensé qu'il pourrait être intéressant de tester DCA pendant ces périodes.
Comment DCA n'a cuvette les deux pires périodes du siècle dernier pour les marchés d'actions? Notre petite étude a montré qu'il a produit des résultats impressionnants. Les exemples suivants sont des fins d'illustration et ne tiennent pas compte des dividendes.
1,929
Nous allons simuler la pire crise financière du siècle dernier se produisant à la fin des années 1920.
Le Dow Jones Industrial Average était à l'époque (et est toujours) l'indice boursier le plus suivi. Sa descente a commencé après qu'il a atteint un sommet de 380 en Août 1929. La spirale descendante a duré 3 ans jusqu'à ce qu'il a touché le fond à 41.22 en Juillet 1932, un bond de 89,2% inférieure. La plupart des investisseurs ont été décimées à l'époque et la Grande Dépression a coïncidé avec l'effondrement.
Comment un DCA mensuelle investi dans l'indice Dow Jones ont fait pendant le même laps de temps? A la mi 1934, près de 5 ans après le sommet de 1929, le Dow Jones était toujours au niveau très bas de 103 ou -72,89% depuis le sommet. Toutefois, à ce moment précis, une stratégie mensuelle DCA a commencé au sommet du marché aurait déjà récupéré toutes les pertes. C'est vrai; tandis buy and hold investisseurs seraient laissés avec un peu plus d'un quart de leur investissement initial, l'investisseur DCA serait déjà casser même après la pire crise financière du siècle.
En outre, il a pris le Dow Jones 25 ans - en Novembre 1954 - pour atteindre une nouvelle fois son record de 380 de 1929.
Bottom line: DCA non seulement réduit le risque de l'investissement de capitaux propres, il fournit également une stimuler des rendements lorsque les marchés se tournent à la hausse après une baisse.
2008
1,929 est de l'histoire ancienne et la plupart d'entre nous étaie