mesure et exceptions à la politique d'assurance contre le cambriolage
Par
SJ Tubrazy
Les biens mobiliers de toutes sortes est susceptible d'attirer ceux qui seraient enclins à percent et dérobent et ceci est un risque qui est susceptible d'être couverte par ce qu'on appelle l'assurance de cambriolage. Dans la pratique ordinaire de la protection donnée par une police d'assurance de cambriolage ne se limite pas à la perte par effraction dans le sens strict, mais étend à perte par des crimes analogues tels que le vol et le vol qualifié.
Une politique couvrant le vol seul, bien que sans aucun doute obtenu, est susceptible d'être coûteux.
Les exceptions à une politique de cambriolage sont plus ou moins standardisé. Il est généralement une exception à l'exclusion des pertes dues à des hostilités et périls semblables. Encore une fois, il est généralement une exception à l'exclusion des pertes, qui sont susceptibles d'être couverts, et qui sont couverts dans la pratique, par un autre type d'assurance, telles que les politiques d'incendie ou d'une plaque de verre à la forme habituelle.
Par conséquent, si un voleur casse une baie vitrée pour le but d'obtenir l'accès aux locaux, la rupture entre dans le cadre d'une politique plaque de verre. Le plus important, peut-être, est l'exception d'exclusion de responsabilité où le crime entraînant la perte est commis par, ou avec la complicité ou l'assistance d'une personne appartenant à une classe spécifiée. Les classes comprennent habituellement spécifiés détenus des lieux assurés, les membres du personnel de l'assuré de ménage ou une entreprise, les locataires, les locataires et les personnes légalement sur les lieux assurés.
Pour mettre en service l'exception, il est inutile de prouver qu'une personne excepté était la personne qui a réellement commis le crime, mais le fardeau d'établir l'exception est sur les assureurs. (Loi de Halsburry d'Angleterre 4e édition)