Augmentation des sinistres sur Taux Barclays swap Mis-selling

accepter des produits de couverture significativement plus de valeur que le montant qu'ils ont emprunté auprès de Barclays. Alternativement, l'emprunteur a été invité à prendre des haies qui ont duré pendant de nombreuses années que la période de remboursement du prêt; Par exemple, un client avait obtenu un prêt pour une durée de 7 ans, mais il a été prévu une couverture inconditionnelle de 15 ans. Par conséquent, cela a conduit à une situation où le client avait payé le prêt tout en étant à gauche avec un contrat de couverture continue à compter pendant des années par la suite.

Ceci est un exemple évident de Barclays de swap de taux d'intérêt mis-selling.

Malheureusement, il a été découvert que Barclays employés avaient été fortement incités à vendre des produits de swaps de taux, indépendamment du fait que le produit de couverture était dans le meilleurs intérêts du client.

Par conséquent, il est raisonnable de supposer que tout employé qui est en cours financièrement incités, sous la forme de commissions, sera très motivé pour conclure la vente, pour ainsi dire, et pourrait remplacer un bon jugement quant à ce produit financier peut être ou ne pas être dans le meilleur intérêt du client. Inévitablement, cela peut et a conduit à de nombreux cas de clients étant les victimes de Barclays swaps de taux d'intérêt mis-selling.

Comme pour ce qui est arrivé avec le mis-selling généralisée de l'assurance de protection de paiement (PPI) dans la Royaume-Uni et les demandes d'indemnisation ultérieures déposées par les consommateurs coûtent des millions de Barclays de livres, il est maintenant clair que les swaps de taux d'intérêt Barclays mis-selling est un autre exemple de la banque défaillante pour assurer leurs employés ont été la suite de leur obligation de diligence envers leurs clients.

Au loi Stellar, nous avons constaté que dans de nombreux cas, les clients ont été mis à profit et Barclays a considérablement manqué à son obligation de diligence envers ses clients. Où Barclays n'a pas réussi à expliquer suffisamment la nature d'un produit de couverture, offert plusieurs produits alternatifs, ou tout simplement vendu un produit sans l'accompagner des conseils easonable, ou qui était tout à fait inapproprié, il serait presque certainement jugé comme «non-conforme» et un clair cas de Barclays swaps de taux d'intérêt mis-selling.

Il est sur cette base, notre conseil de plomb et avocats sentir le client a très certainement un