Ces prêts ne sont pas faciles à obtenir et une hyperbole courante dans l'industrie était que, pour obtenir un prêt hypothécaire, il fallait prouver au prêteur que vous na pas besoin it.In les années 1990 et jusqu'au début de la crise des prêts hypothécaires en 2005 , les courtiers hypothécaires étaient en mesure d'offrir une grande variété d'options de financement traditionnelles créatives et non pour les investisseurs immobiliers achat maisons à rénover et re vendre ou de garder propriétés de location.
Pendant cette période de temps, un exemple de financement créatif était le privilège de couverture, dans laquelle l'emprunteur a été l'achat de plusieurs immeubles de placement dans la même zone et le prêteur se prolongerait d'un prêt qui a placé un privilège sur toute l'exemple properties.Another de financement créatif pour l'investisseur immobilier était le vendeur report en arrière, ou le vendeur financé deuxième hypothèque. Ce fut un prêt destiné à éviter l'obligation de paiement vers le bas et d'éviter l'assurance hypothécaire privée (PMI).
Dans ce scénario de prêt, le vendeur serait tenir la note pour une deuxième hypothèque sur la propriété, généralement pour 20 du prix d'achat et le prêteur hypothécaire traditionnel serait accorder un prêt pour 80 du prix d'achat. En gardant la note primaire dans 81, l'emprunteur ne pas avoir à payer le PMI, qui dans certains cas pourrait être un amount.Probably significative l'option la plus populaire et largement utilisé au cours des dernières années a été le financement privé, prêt d'argent dur.
Ces prêts sont idéales pour l'investisseur moyen car ils seront non seulement de financer l'achat de la maison, mais aussi fournir de l'argent pour la réparer rehabbing et de la propriété. Trouver un financement privé peut être très difficile, mais a un rendement élevé de la récompense pour votre efforts.Yet un autre prêt scénario disponible pour les investisseurs immobiliers à l'époque était connu comme le 80/15/5. Dans ce scénario de prêt, le prêteu