Si votre maison vaut 100 000 $, vous perdrez votre 40 équité dans la propriété ou 40 000 $, et votre banque allez perdre de 20 à 40 de la valeur au détail des biens ou 20 000 $ à 40 000 $ quand ils vendent votre maison à auction.When vous commencez à comprendre pourquoi une banque ou le prêteur ne voudraient pas exclure de votre maison, alors vous commencez à comprendre pourquoi une banque ou le prêteur peut choisir de ne pas exercer ses droits en vertu de la raison Sur Vente Clause.
The Histoire du duc Sur Vente ClauseThe raison On Sale article a commencé à faire son chemin dans les contrats de prêts hypothécaires au cours des années 1970 s. Les propriétaires qui ont pris des prêts dans les années 1950 et 1960 s obtenaient des taux d'intérêt très bas sur les prêts immobiliers. Mais, dans les années 1970 s, les taux d'intérêt ont commencé à spirale vendeurs upwards.Home qui étaient prêts à envisager des alternatives de financement créatifs pour vendre leurs maisons ont commencé à vendre leurs maisons à d'autres parties par contrat pour les arrangements Deed.
Cela a permis aux acheteurs d'éviter d'aller à la banque pour obtenir de nouveaux prêts, ce qui nécessiterait un taux d'intérêt beaucoup plus élevé que le taux le propriétaire actuel a été payé sur le calcul home.The était facile à suivre. Le propriétaire actuel a été payé 2 à 4 intérêt sur son prêt hypothécaire. Les acheteurs d'obtenir de nouveaux prêts seraient paient 8 à 16 pour acheter la même maison.
Prêts hypothécaires assumable étaient un gagnant clair pour les acheteurs, en raison des taux d'intérêt plus élevés sur les nouveaux prêts, et ils étaient un gagnant clair pour les vendeurs à domicile qui serait en mesure de vendre leur maison plus rapidement à buyers.Banks motivés vu le duc On Sale article que une méthode pour forcer les acheteurs à un taux d'intérêt plus élevé. Ainsi, les banques ont commencé à inclure le duc de rabais sur tous les Clause hypothécaire contracts.Early sur, quelques Etats dé