Comment arrêter un Foreclosures

ntant de la dette qui est encore en suspens. Afin de devenir admissible à ce type de faillite, cependant, vous devriez être en mesure de fournir une preuve suffisante que vous avez suffisamment de fonds liquides pour que vous appliquez pour une faillite du chapitre 13. Ce serait alors besoin d'être présenté à votre tribunal local comme une preuve substantielle que, compte tenu d'une longue période de temps, ce qui pourrait aller de trois à cinq ans, vous seriez en mesure de rembourser le solde impayé sur le montant que vous avez déjà prêté.

Le deuxième type de faillite est la faillite du chapitre 7. Par rapport à la faillite du chapitre 13, le traitement de la faillite du chapitre 7 est beaucoup plus rapide. Ceci est une option plus réaliste pour les propriétaires ont pas d'autre choix que de bloquer le processus de forclusion et de paiement de l'hypothèque exceptionnelle que vous pourriez avoir. Cependant, la faillite du chapitre 7 ne serait pas en mesure de vous fournir la sécurité que vous seriez en mesure de garder votre maison.

Comme une question de fait, lorsque vous produisez la faillite du chapitre 7, vous auriez besoin de se réconcilier avec le fait que vous ne seriez pas seulement de perdre votre maison, mais d'autres actifs que vous pouvez posséder ainsi. En effet, dans l'ordre pour vous de payer la totalité de vos dettes que vous avez actuellement devraient être payés par la liquidation de vos actifs. L'avantage que la faillite du chapitre 7 serait en mesure de fournir est que depuis votre pétition de faillite devrait être d'abord examinées par le tribunal qui pourrait prendre entre deux à trois mois.

Au cours de ce processus, vous êtes autorisé à vivre dans votre maison sans aucune obligation de vos créanciers et serait automatiquement protégé d'être vendus par votre créancier. Ce serait vous donner suffisamment de temps pour économiser assez d'argent que vous pouvez ensuite utiliser pour trouver un nouvel endroit pour vivre et faire un nouveau départ.