Smith décide d'acheter cette maison pour de l'argent. Il bénéficie d'une vie enviable dans une maison sans hypothèque, mais paie les impôts fonciers de 200 $ par mois, il décide d'assurer sa maison contre les incendies pour 50 $ par mois, chaque jour quelque chose maintenant et puis sur les pauses de la maison, où il résout. Le coût mensuel moyen pour les réparations fonctionne à environ 150 $ par mois.
Quand il a acheté la maison, ses avocats lui ont facturé de 1200 $, l'année suivante, le conseil municipal décide de repaver la ruelle résultant en une évaluation de la taxe spéciale de 1200 $, l'année d'après, le voisin approche de M. Smith sur le remplacement de la clôture, le deux parties partagent le coût et chaque paie de 1200 $. M. Smith décide que chaque année, une certaine forme de dépense majeur d'amélioration de la propriété viendra, et il est heureux de le budget un supplément de 1200 $ par an. Semble raisonnable, et aucun droit BIG DEAL? M.
Smith, après avoir payé sa maison a entièrement dépenses de propriété mensuels égaux à 700 $, heureusement qu'il peut se permettre ce montant et doesnt inquiétude à ce sujet. Un jour, M. Smith décide d'ouvrir un compte de placement dans une banque locale et se rend compte qu'il n'a plus de 350.000 $ en espèces dans son compte d'épargne parce qu'il a utilisé l'argent pour acheter la maison. Tant M. Smith et son conseiller financier pleurent la perte de ces fonds qui seraient autrement fournir un environnement stable 5 retour de 1450 $ par mois. M.
Smith se rend compte que posséder sa maison, bien qu'il soit complètement remboursé, lui coûte 2150 $ par mois!?! Pendant ce temps, dans un univers parallèle l'copieusement riche, et copieusement intelligente Mme Young décide de louer la même maison. Un jour de chance Mme Young arrive aussi d'avoir 350 000 $ de la trésorerie disponible, mais investit les fonds dans un compte d'investi