En plus de la solvabilité des acheteurs de crédit, afin de garantir un prêt, la FHA et VA nécessitent la propriété pour répondre à certaines normes d'habitabilité. Pour la FHA, certaines de ces exigences incluent, mais ne sont pas limités à, un chauffage adéquat pour chaque pièce, toit avec au moins 2 ans de vie restant, panneau électrique en bon état de fonctionnement, l'eau adéquate et un service d'alimentation à la propriété, pas évidente ravageurs et des problèmes de pourriture sèche, pas de grands problèmes de drainage de l'eau, et tout accès au vide sanitaire être adéquatement protégés de rongeurs.
Les exigences en matière de financement VA sont similaires, cependant, l'évaluateur VA est beaucoup plus approfondie de leur examen de la maison. En raison de ces exigences en matière de propriété de nombreuses maisons qui sont détenues par une banque ne sera pas éligible pour un VA ou FHA prêt garanti sans de nombreuses améliorations. Les banques préfèrent vendre la maison AS IS, à un acheteur en utilisant le financement conventionnel ou de payer en espèces. Voilà pourquoi les banques ont tendance à vendre leurs maisons pour moins que sa valeur marchande.
Beaucoup de maisons ont besoin de réparations, et le bassin d'acheteurs est inférieur à une maison typique. La banque va vendre une maison dans quelques jours, des dizaines de milliers de dollars de moins que ce serait généralement vendre le même domicile pour, en bon état, avec un plus grand bassin de buyers.So comment un acheteur de maison VA ou FHA obtenir le Banque d'examiner leur offre quand ils ne répertorient pas VA ou FHA comme une option? Une option est de faire une offre avec une demande de corriger les problèmes qui arrêteraient la maison d'être FHA ou VA éligibles.
Cela nécessite une bonne connaissance des conditions de prêt. Une bonne source pour cette information serait les sites VA et FHA, votre agent de prêt et vos agent.Heres immobiliers à sens cette situation serait jouer: Vous êtes un acheteur VA, et la ma