In habitable à l'habitation elle-même, la partie B du plan bâtiment gestionnaire de protection couvre toute structure indépendante sur le motifs comme une maison d'hôtes ou un hangar de stockage. Ces structures sont couverts pour dix pour cent de la quantité de la couverture sur les termes bâtiment.La de limitations de couverture, il ya 2 choses impératif de se rappeler. Avec des dégâts de feu, qui est un risque couvert, les biens de l'appartement gestionnaire seraient couverts, mais pas le locataire s.
In outre, avec la perte causée par le vol, un de plus risque couvert, il est essentiel d'évaluer les limites de couverture dans la politique . Presque tous ces accords ont une limitation 2000.00 $ sur les bijoux volés. Si vous ne pas avez un flotteur sur votre politique, ce qui signifie un type d'assurance qui offre une couverture supplémentaire au-dessus de la limite de la politique de la propriété qui est facilement transportable, vous devrez accepter de 250.000 $, peu importe ce que votre perte réelle is.
There sont des raisons pour la perte qui ne sont pas couverts par l'assurance du bâtiment gestionnaire de protection, comme les inondations, qui en font une exigence pour une politique distincte. Les tremblements de terre sont une autre catastrophe naturelle qui ne sont pas couverts. Par définition, une inondation est précipitations qui frappe le sol avant qu'il entre dans votre résidence. Cette distinction est la clé lorsque la compagnie d'assurance prend la décision si la cause de la perte va être couvert, parce que même si une inondation ne sont pas couverts, les dégâts d'eau est.
Par exemple, si la fenêtre a soufflé dans une résidence de jardin ou un appartement de cave et de l'eau entrait dans la propriété à la suite de cette fenêtre brisée, puis la destruction à l'appareil causés par l'eau serait covered.There est la question supplémentaire de dégâts d'eau causés par la sauvegarde des égouts et des drains. Ces types de dégâts d'eau ont une couve