Bankning Policies

res vendus en paquets et les paquets, habituellement en morceaux, à savoir, un investisseur pourrait acheter un quarantième d'un faisceau de prêts hypothécaires. Les prêts subprime devraient avoir été emballés séparément parce qu'ils portaient évidemment plus de risques. Au lieu de cela, ils ont été inclus dans les mêmes faisceaux avec des prêts de AAA solide comme le roc. Quel degré de risque était un investisseur dans un de ces paquets fait en supposant? Ils avaient aucun moyen de savoir.

Les banques et les institutions d'investissement également engagés dans la vente et l'achat de certains titres incroyablement complexes. Ils ont échangé sur des choses telles que les swaps de défaut de crédit, les obligations adossées à des actifs et des titres adossés à des hypothèques. Le problème des banques ont aujourd'hui est que personne ne peut se mettre d'accord sur combien ces instruments valent.

Les swaps de défaut de crédit sont très répandus dans le secteur bancaire et de l'assurance.

Ils sont aussi complètement non réglementé, à la suite d'une politique créée par Wendy Gramm (l'épouse de Phil Gramm) peu de temps avant qu'elle ne quitte son bureau avec le gouvernement fédéral et a rejoint le conseil d'administration de cette honnête, ouvert société, géré éthiquement connu comme Enron. Contrairement à ce que certaines personnes complètement aveugle qui se disent conservateurs voudraient nous faire croire, nous avons besoin de plus de réglementation du gouvernement des grandes banques, pas moins.

La crise économique actuelle est le résultat direct de permettre grandes banques et institutions d'investissement de faire ce qu'ils pensent être le mieux.