La partie la plus difficile de coller à toute planification financière de la retraite est de garder l'œil sur la balle quand la retraite arrive à être si loin et il ya des besoins pressants ici, en ce moment tous les jours. Dépenses imprévues d'aujourd'hui semblent toujours beaucoup plus urgent que de tomber à court de 40 ans sur toute la ligne. Les choses ne sont plus considérés comme loin et retirés de votre réalité quand vous êtes dans votre 40s ou 50s bien.
Vous avez juste besoin de vous ressaisir et sauver autant que youcan pour minimiser le risque de manquer d'argent dans la vieillesse. Si vous êtes dans votre 40s, et vous êtes encore 20 ans loin de l'arrêt de travail. Et cela fait beaucoup de temps à rattraper. Embarquement sur votre planification financière de la retraite, le premier endroit où vous voulez tourner vers est votre 401 (k) ou 403 (b) plan.
Si votre entreprise a une politique où ils vont correspondre à votre contribution, il est une évidence - vous avez absolument besoin pour tirer profit de leur contribution de contrepartie de doubler vos économies. Il est comme avoir tout de suite un retour de 50% sur votre investissement ou mieux. Renseignez-vous sur ce que la plus grande correspondance est qu'ils sont prêts à venir avec, et assurez-vous que vous prenez avantage de celui-ci. Quelle que soit la contribution que vous mettez sur le formulaire, il ira tout droit sorti de votre chèque de paie.
Voilà une bonne façon d'économiser - ne jamais voir l'argent que vous êtes censé sauver. Si vous commencez en retard, d'amasser 20% de votre revenu dans votre caisse de retraite est une bonne idée. Le maximum que vous pouvez ranger chaque année est 16 500 $ en vertu de l'âge de 50. Voilà ce que vous devriez contribuez. Mais ce nest pas tout ce qu'il ya à la planification financière de la retraite réussie quand vous commencez à la fin.
Une fois que vous avez atteint la limite de ce que vous pouvez mettre dans votre entreprise parrainé régime de retraite, vous avez besoin de chercher d'autres endroits pour économiser un peu d'argent de côté et si vous pouvez le gérer. Vous pourriez envisager la création d'un IRA ou même un Roth IRA. Vous pourriez réduire vos besoins quotidiens et sur les petits luxes à mettre de l'argent supplémentaire. Par exemple, si vous obtenez un bonus, vous pourriez immédiatement financer votre IRA avec elle.
Chaque mois, vous pouvez configurer les choses de telle sorte que votre IRA reçoit automatiquement 250 $ à partir