Tout le monde peut être un planificateur financier sur son propre et personne ne peut le réglementer. Mais vous avez à regarder dehors pour un planificateur financier agréé qui sera soumis à la norme écrite et pratiques et code de déontologie définies par le Conseil de Certified Financial Planner des normes. Vous pouvez rechercher un tel planificateur certifié par code postal ou sur le site Web de recherche planificateur officielle.
Vous devez également connaître la différence entre un courtier en valeurs qui ont de nombreux intérêts sur la priorité et un conseiller en placement inscrit qui met l'intérêt du client sur son propre intérêt. De même, il devrait être un membre indépendant et non un investisseur lié ou multi lié parce que les anciens recherches l'ensemble du marché pour les meilleures options que ce dernier qui a certains intérêts.
Au départ, vous seriez donné un rendez-vous gratuit avec la planificateur financier et il est aussi bon que d'une réunion de familiarisation et vous devriez en tirer le maximum d'avantages hors de lui à savoir sur le planificateur de manière systématique. Cette réunion ne vise pas à régler tout problème spécifique, mais vous pouvez l'utiliser pour interviewer le planificateur selon le questionnaire de base recommandé par le Conseil et vous devez également vérifier si des mesures disciplinaires avaient été prises contre le planificateur dans l'image.
Il est toujours préférable d'interroger au moins trois planificateurs de savoir celui qui répondra le mieux à vos besoins, car vous transpirez beaucoup à gagner chaque sou et il ne peut être donné sans pensées adéquates.
Obtenir le meilleur parti de votre Planificateur
financiers
Avant de vous obtenez les conseils ou la mise en œuvre du plan financier qui vous est destiné nécessaire, il devrait y avoir une image claire de ce que votre objectif financier est et quel taux de rendement que vous attendez avec le taux de risque que vous pouvez acheter, car alors seulement vous seriez en mesure de convaincre votre conseiller en conséquence de transformer ces idées pour la récolte fructueuse.
Ensuite, vous devez préciser les frais qui seraient prélevés par le conseiller et le type que ce soit sur horaire base ou d'un projet ou au taux d'un pourcentage déterminé des actifs. La dernière option devrait être évité autant que possible car il a des chances inhérentes des conflits. Vous devez également obtenir des conseils et des informati