Que faites-vous dans le cas d'une blessure que vous pose à plat sur le long terme ou à court? Plus de gourous de l'industrie de l'assurance vous recommandons de faire des économies allant jusqu'à six mois afin de payer les frais. Combien de personnes effectivement faire cela? Pas beaucoup, et le problème est là. Il ya une solution à ce problème bien et il implique l'assurance-invalidité de courte durée.
Court assurance invalidité de longue durée est disponible pour offrir une protection aux personnes qui ne avoir d'importantes économies ou pour ceux qui cant factures de payer de sa poche si ils sont désarmés. En fait, l'assurance-invalidité de courte durée verse un pourcentage de perte de salaire qui varie de 50 à 70 pour cent. Cela ne dépend cependant sur la politique, et pour une politique qui paie un taux plus élevé de sa puce de parler à un courtier d'assurance expert qui peut vous donner des détails sur ce que vous devez savoir. Voici comment une politique comme cela peut fonctionner.
Il fait un paiement pour une période de temps spécifiée qui peut être n'importe où de 10 à 26 semaines. Bien que cela puisse ne pas sembler une longue période, son pas censé être. Son considéré comme un filet de sécurité pour aider un travailleur temporairement désactivé payer leurs factures pendant une courte période. La couverture de ce genre est souvent obtenue par un employeur ou même comme une partie d'une stratégie de groupe des travailleurs.
Bien que cela puisse être une bonne chose, vous devez savoir que de façon générale, il ya quelques cerceaux que vous pourriez avoir à sauter à travers. Par exemple, votre entreprise pourrait vouloir un médecin pour certifier votre handicap, ou vous pourriez avoir à utiliser tous vos jours de maladie en premier. Comme avec de nombreux contrats d'assurance, chacun a des choses qui soit avantageux pour vous ou non. Ceci est l'une des principales raisons de parler à un courtier d'assurance de santé qualifié pour obtenir une explication complète de la politique que vous envisagez peut-être.