Dans la région de Seattle, de nombreux propriétaires ont l'équité dans leurs maisons, alors saisies Seattle bancaires qui détruisent cette équité peut être un grave problème financier. Les consommateurs face à Seattle saisies bancaires ont besoin d'un avocat. Et ils ont besoin de comprendre que la faillite, en particulier l'un en vertu du chapitre 13, peut arrêter Seattle saisies bancaires dans leurs pistes. Faillite du chapitre 13 est conçu pour les personnes ayant un revenu régulier qui veulent payer leurs dettes, mais actuellement sont incapables de le faire.
Chapitre 13 donne les propriétaires de temps pour guérir les paiements en souffrance et éviter Seattle saisies bancaires. Pour profiter du chapitre 13 et arrêter Seattle saisies bancaires, les propriétaires doivent déclarer faillite avant une banque vend leur maison. Après une faillite du chapitre 13 commence, on élabore un plan qui prévoit le remboursement des arriérés hypothécaires (et d'autres dettes garanties). Selon le plan, qui se déroule pendant trois à cinq ans, une faillite est autorisé à conserver suffisamment de revenus pour les frais de subsistance.
Le reste est payé à un fiduciaire, qui paie les créanciers. En d'autres termes, le remboursement pour empêcher Seattle saisies bancaires est fabriqué à partir de revenus futurs. En revanche, en vertu d'une faillite du chapitre 7, un faillis actifs sont vendus pour rembourser les créanciers. Chapitre 13 empêche Seattle saisies bancaires que si les propriétaires à faire tous les paiements requis en vertu du régime du chapitre 13. Si ils ne, les banques peuvent demander à un tribunal de lever la protection du chapitre 13.
Si le tribunal accepte, chapitre 13 ne sera plus empêcher Seattle saisies bancaires. Pour les propriétaires face à Seattle saisies bancaires, Chapitre 13 sont de bonnes nouvelles en effet.