Si ERISA étaient humaine, elle serait une ex-petite amie de la mort. En fait, la Loi Employee Retirement Income Security et les cas interpréter introduire une tempête de poussière de la doctrine juridique des arcanes et de l'ambiguïté à la question de ce que les privilèges doivent être remboursés. Questions juridiques parsèment la fourrure comme des puces sur votre animal de compagnie.
Quels plans et les régimes d'invalidité de la santé sont promulguées en vertu de l'ERISA? Lequel de ces plans ERISA sont financés auto-et donc le droit de préemption de l'Etat fédéral lois anti-subrogation? Est-ce que la demande de remboursement de répondre aux exigences de la restitution équitable ou est-ce simplement une demande de dommages-intérêts? Qu'est-ce que l'obligation de l'avocat dans le cadre des règles de l'éthique? Franklin D. Roosevelt a dit une fois, "Vous avez rien à craindre mais se craindre.
" En fait, ERISA agents de recouvrement utilisent la peur pour revendiquer un droit à l'argent de règlement d'un client. La réalité est tout autre. L'univers de privilèges qui anticipent l'Etat lois anti-subrogation est minuscule. Le plan doit être promulgué en vertu de la loi ERISA, et doit entièrement à fonds tous les frais médicaux encourus par les participants des régimes. Si le plan est géré par un assureur commercial certaines parties de la loi de l'Etat sont toujours applicables ainsi lois anti-subrogation ne peut appliquer même si l'auto-financé.
Seules les dépenses effectivement payées par le plan obligent préemption de la loi anti-subrogation dans de nombreux Etats. Les avocats devraient poser des questions quand ERISA vient d'appeler. Le plan est vraiment ERISA? Est-il auto-financé? Combien il est auto-financé? Le gouvernement paie? Qu'est-ce que l'accord et les contrats disent recouvrements de tiers? Les avocats peuvent faire mieux pour leurs clients de règlement. Dans la plupart des cas, u