Quoi qu'il en soit, il est important de traiter avec la réalité du droit de mauvaise foi, et la compréhension de ce «mauvaise foi» est, et comment il est défini par les 50 États qui établissent ses limites et passifs, est cruciale pour traiter efficacement une lois intransigeantes de l'Etat de insurer.Many reposent, en tout ou partie, sur la législation des recherches, se disputaient et transmis dans d'autres Etats, donc il n'y a vraiment pas 50 lois de l'Etat "uniques".
Certes, ils incarnent les différences, même certains plus importants, mais ils partagent tous encore plus que quelques caractéristiques importantes. De manière générale, les relations fiduciaires dont les politiques d'assurance créent entre les gens (et /ou de leurs sociétés) et les assureurs à force de les primes payées et promesses faits obliger les parties à la fois agir de bonne foi et de respecter toutes les obligations qu'ils ont acceptées et /ou qui ont été payés.
Certains états deviennent plus spécifiques dans leur mauvais projet de loi de la foi, en effet exhortant les compagnies d'assurance à agir, et être en mesure de prouver qu'ils agissent dans le meilleur intérêt de policyholders.Interests et la mauvaise liste dutiesSome d'état des lois religieuses "droits" spécifiques assurance la société doit remplir. Les assureurs sont priés de "comparer la couverture", si les assurés font des demandes honnêtes, au lieu de chercher des façons de les nier.
Conformément à un autre "bonne foi" et "justes relations« principes et pratiques, le droit de mauvaise foi pourrait également exiger des entreprises d'assurance pour régler les revendications d'une manière ou d'une autre dans un laps de temps spécifié, dans certains Etats, ou un montant "raisonnable" , dans d'autres. Les systèmes judiciaires de nombreux Etats, bien sûr, d'établir ces délais d'une manière plus de facto que de jure, mais les parties aux procédures d'un État particulier sauront comment le système fonctionne.
La proc