Semble familier? Il devrait, comme ce modèle est désormais susceptible de répéter jusqu'à ce que la force halted.The perfusion d'argent dans les banques est en fait la ligne de conduite correcte, il a juste besoin d'être fait d'une manière plus déterminée et en plus grandes quantités initiales pour éviter avoir à infuser beaucoup plus à l'avenir. Dans le cadre du Troubled Assets Relief Program (TARP) souvent désigné comme un plan de sauvetage de la banque, le gouvernement a acheté des prêts en difficulté et des titres de crédit et de placement des institutions.
Mais, les centaines de milliards de dollars dépensés ont été utilisés jusqu'à présent trop vite comme des prêts entiers ont été achetés, et pas seulement les parties en difficulté des prêts. Par exemple, un propriétaire peut devoir 300.000 $ contre une maison vaut plus que 200 000 $, ne laissant que la différence de 100 000 $ que la partie troublée de l'actif des banques.
Dans ce cas hypothétique, les fonds si le gouvernement pour soulager simplement la banque de la partie 100 000 $, les gouvernements alloué pour la relance économique pourraient aller trois fois plus de ne pas avoir à acheter l'intégralité de $ 300,000 prêt. De plus, le programme TARP ne l'empêche pas saisies depuis le gouvernements achat de ces prêts soulage simplement les banques d'avoir à saisir et de la perte.
Au lieu de cela, éliminant seulement la partie troublée de l'actif permet aux propriétaires de rester là maisons depuis leur équilibre du principal du prêt est réduit et empêche finalement plus de saisies de saturer les mécaniciens de marché.La de cette proposition sont d'une simplicité déconcertante. Le gouvernement garantit tout simplement de rembourser les banques pour réduire les soldes des prêts dus par les emprunteurs à la valeur de marché.
Une fois les nouveaux documents de prêt sont officiellement exécutées reflétant une réduction de la somme due, les documents sont soumis par la banque pour