Un prêt hypothécaire inversé doit être remboursé lorsque la dernière personne sur le titre se déplace hors de la propriété de façon permanente ou décède. Par conséquent, si vous étiez à décéder avant votre conjoint et votre conjoint étiez pas sur le titre, l'hypothèque inversée deviendrait raison même si votre conjoint est encore vivant dans la property.3. Ne pas besoin de la moneyIf vous ne devez pas l'argent tout de suite, alors vous devriez probablement pas se précipiter pour prendre un prêt hypothécaire inversé.
L'intérêt sur un prêt hypothécaire inversé est faible, mais il est pas sans intérêt. Si vous avez d'autres fonds que vous pouvez utiliser tels que des CD ou des comptes d'épargne, les utiliser avant d'envisager un mortgage.4 inverse. Risky investmentsIf vous sont encouragés à obtenir un prêt hypothécaire inversé de sorte que vous pouvez utiliser l'argent pour investir dans des actions, les entreprises en démarrage, immobilier, ou tout autre type d'investissement, vous devez prendre un bon coup d'oeil dur à ce que la personne vous encourager à gagner.
Les chances sont qu'ils vous demandent de prendre de gros risques financiers à un moment dans votre vie où vous devriez être conservatrice. Si votre maison est votre seul actif, ne risque pas de it.5. AnnuitiesDishonest vendeurs d'assurance-vie seront souvent encourager les propriétaires à prendre un prêt hypothécaire inversé et ensuite essayer de vendre le propriétaire d'une rente.
Cependant, il faut savoir ce qui est inutile parce que l'hypothèque inversée a une caractéristique de rente intégré appelé «terme» ou «paiements de tenure" que vous pouvez utiliser pour vous épargner la commission que l'agent d'assurance aimerait make.6. Faible propriété VALUEON faible valeur des maisons, les frais de clôture sera un pourcentage plus élevé de capitaux propres de la maison par rapport à la même prêt sur une maison à prix plus élevé. Par exe