De ce 275 milliards $ injectés dans l'économie l'attente est que environ 5 millions de propriétaires qui ont peu de fonds propres ou sont à l'envers dans leurs prêts hypothécaires seront en mesure de refinancer par Fannie Mae ou Freddie Mac. 200 milliards $ ont été alloués pour soutenir ces entités. L'autre 75 milliards $ est censé encourager les prêteurs à apporter des modifications à long terme de prêt pour ceux dans la forclusion, ou qui sont à risque d'entrer dans la forclusion.
Alors qu'est-ce qui manque manquant: Aucun plan cohérent, pas de mandat pour IndustryBasically, il ya 3 choses ici1 manquants) Il est pas enough.Ok- Je comprends que partie de l'argent doit aller à conduire des emplois dans d'autres secteurs de l'économie. Mais quand ça va renflouements qui financent déjà défaillants constructeurs automobiles, qui ne prend que l'argent de l'endroit où il serait le plus efficace. Il ya beaucoup de gens en colère à l'idée d'aider à un propriétaire individuel qui a obtenu au dessus de sa tête.
Pourtant, nous renflouer PDG de grandes entreprises au lieu de canaliser cet argent pour maintenir le viable.2 d'économie du logement) Pas de mandats pour une bonne CreditorsWhat seront tout de ce faire si les personnes qualifiées peuvent toujours pas obtenir les prêts immobiliers? Chaque jour, je vois les banques et les créanciers refusant de consentir des prêts ou de modifier des prêts. Je vois des gens avec des scores de crédit élevées attente mois pour les prêts.
Cela nous blesse tous! Qu'en est-il l'ensemble du système de notation de crédit? Pourquoi entendons-nous pas quelque chose sur la façon dont Equifax, Experian, TransUnion ont un impact de cette crise? Il devrait y avoir des mandats qui nécessitent ces organisations à signaler crédit précision. Où jouent-ils dans l'ordre des choses? Je l'ai entendu dire qu'il y est un nouveau modèle de pointage FICO pour sortir. Personne ne comprenait les règles sur la dernière.
Est-ce différent? Franchement, jusqu'à ce qu'il n'y mandats pou