The est une hypothèque à taux fixe , qui a également appelé un FRM, conçu de sorte que le taux d'intérêt ne changerait jamais tout au long de la vie du prêt. L'avantage est que chaque mois, le montant du paiement de l'hypothèque serait conforme, ce qui rend beaucoup plus facile de créer un budget.Next mensuelle est la hypothèque à taux ajustable, ou ARM, qui diffère d'un FRM en ce que le taux d'intérêt approuvé fluctuerait selon le mouvement du marché actuel. Typiquement, les prêteurs hypothécaires préfèrent offrir armements dans l'que certains des risques seraient éliminés.
Par exemple, si les taux hypothécaires augmentent, les taux d'intérêt augmentent également. Bien sûr, l'intérêt pour un bras peut aussi aller vers le bas et généralement, le taux de prêt origination serait inférieur à ce que vous pourriez obtenir avec un FRM.While l'ARM semble similaire à un prêt hypothécaire à taux Diplômé (GRM), ils sont différents. Pour la GRM, le taux d'intérêt allait changer, mais au lieu de sauts, l'augmentation se fait progressivement sur une période de temps spécifiée.
Parce que vous seriez avisé de tout changement dans le paiement, vous savez exactement votre obligation mensuelle. En outre, ce type de prêt est faible au début et comme le terme progresse, le paiement augmenterait. Habituellement, les gens qui achètent une première maison, se déplaçant à une nouvelle ville, ou commencer une nouvelle carrière d'examiner l'GRM sur les autres options.One hypothécaire dernier type de prêt hypothécaire que nous voulons aborder est l'hypothèque ballon de paiement, ce qui pourrait être établi avec fixe ou réglable termes, basées sur l'institution prêteuse.
La principale considération pour ce prêt particulier est que tandis que les paiements mensuels commencent bas, une fois le prêt arrive à échéance, vous seriez obligé de payer tout solde en un seul, somme forfaitaire, qui est généralement de grande taille. Le plus souvent, un prêt de ballon ne serait of