Bien que plus de gens peuvent se qualifier pour un prêt à domicile FHA que pour un prêt régulier de la maison, tout le monde ne eligible.While dans les programmes pour la première fois la maison-acheteur, vous avez toute une série de limitations, le revenu est pas un problème avec un prêt FHA . Le montant que vous pouvez emprunter dépend du revenu et les prix des maisons dans votre région. Vous pouvez vérifier les frais généraux de la maison pour votre quartier sur l'Internet sur un site Web comme HUD.com.
Votre dette à des taux de revenu devrait également être acceptable, et la même chose est valable pour le rapport de crédit. Un rapport de crédit décent fonctionne assez bien pour une FHA maison loan.The acompte avec un prêt à domicile FHA peut être aussi petite que 3%, plus il ya de clémence lors de difficultés financières, et pas de pénalités de remboursement anticipé. Les primes d'assurance sont un must avec un tel prêt: vous devrez d'abord payer une prime de 1,5%, poursuivant avec des frais mensuels.
Les primes d'assurance perçues peuvent effectivement travailler pour le paiement de l'hypothèque en cas de défaut sur le prêt à domicile FHA. Il faut aussi mentionner le fait que la Federal Housing Administration ne fournit pas de solutions viables pour toute personne intéressée par la maison de prêt à domicile FHA ownership.An ne fonctionnera pas trop bien pour quelqu'un qui a besoin d'une grosse somme d'argent. De plus, les primes d'assurance prêt hypothécaire initiaux et les frais de cours peuvent se révéler plus coûteux que l'assurance hypothécaire privée.
La plupart du temps, les acheteurs de maison avec d'excellents crédits utilisent des offres plus concurrentielles dans le secteur privé et ne sont pas applicables pour un prêt à domicile FHA. En fait, les sociétés de crédit adaptent souvent leurs politiques et l'évolution de leurs offres en fonction des besoins de l'acheteur de la mai