Connaître les risques ira un long chemin vers la prévention de futures erreurs, les temps d'arrêt, et la responsabilité juridique, dont l'un quelconque peut être synonyme de catastrophe dans la retransmission de ce environment.According d'affaires ultra-concurrentiel pour la FDIC, systèmes de traitement de carte de crédit sont liés à plusieurs types différents des risques: crédit RiskTransaction RiskLiquidity RiskCompliance RiskStrategic RiskReputation RiskManagementIn chacun de ces cas, la perte financière paralysante est la fin result- le type de perte qui peut être prévenue par l'exercice de diligence raisonnable et de meilleures pratiques dans plusieurs domaines critiques: Contexte.
Est le parti légalement en mesure de participer à la transaction? Une vérification des antécédents sur l'un des nombreux sites Web vérifie si il ya des preuves de fraude, les jugements de faillite, ou d'autres problèmes qui pourraient mettre la banque émettrice, commerçant ou titulaire au risk.Training.
Ont des employés qui manipulent les transactions été suffisamment formés? Y at-il une procédure documentée qui exige la vérification des codes de sécurité, problème de réception, et des méthodes pour le traitement des commandes par Internet? Si non, la société se expose à des pertes financières potentiellement invalidante. La technologie. Est-ce que la banque, le processeur ou le marchand ont un bon support informatique? Sinon, ils sont eux-mêmes quittent ouvert à des pannes d'ordinateur ou de réseau qui pourraient retarder les transactions pendant des heures ou days.Contingencies.
Y at-il un plan de sauvegarde mis en place en cas de catastrophes? Conformité naturel. Sont les règles et règlements de réseau paiement suivies? Si non, l'entreprise sera soumis à des amendes, les paiements de dommages, et une réputation endommagée. Mise en œuvre d'un programme de gestion de la conformité, ainsi que des programmes de formation des employés complète élimineront la plupart des risks.Management associé.
Ont des lignes claires de pouvoirs et de responsabilités été mis en place, qui ont trait à tous les aspects du sys