Pour Roth ou ne pas Roth est le question
pour vous au moment de la retraite, alors vous devriez aller pour Roth 401 (k)
b. Au moment de la retraite, vous ne allez pas à réclamer des déductions pour personnes à charge. Aussi, vous ne allez pas à réclamer des déductions pour les prêts hypothécaires. Ainsi, vous pouvez faire face à une tranche d'imposition supérieure. Dans cette situation Roth 401 (k) peut venir à votre avantage.
c. Roth 401 (k) offre l'avantage d'un retournement de vos fonds directement à un Roth IRA. Cette Roth IRA ne nécessitera pas de distributions après l'âge de 70 ½.
Cela permettra d'accroître la probabilité d'impôt pour le sommet de l'or de l'actif et vous pouvez léguer des biens à plus forte valeur à vos héritiers.
d. Il est pas nécessaire de répondre aux critères de revenu tout en participant à Roth 401 (k). Roth IRA sont limités à revenu brut ajusté de 110.000 $ aux contribuables individuels et 160 000 $ pour les couples mariés. Si votre revenu est sur le seuil d'un Roth IRA, puis Roth 401 (k) est une option intéressante pour vous.
e.
Si vous investissez pour une période plus longue (par exemple pendant plus de cinq ans) à Roth 401 (k), alors vous allez bénéficier d'une croissance en franchise d'impôt.
Vous avez besoin de peser toutes les options gardant à l'esprit vos objectifs à long terme. Si aucun impôt option pour les retraits que vous attire et que votre employeur est également de vous faire disponible Roth 401 (k), alors il est un très bon complément des stratégies de planification de la retraite.
