Les règles de participation sont différentes pour FERS CSRS et employés.Le TSP est un régime à cotisations déterminées. Le revenu de retraite que vous recevez de votre compte TSP dépendra de combien vous (et votre organisme, si vous êtes un employé FERS) ont contribué à votre compte au cours de vos années de travail et les rémunérations de ces contributions de contributions.The que vous apportez à votre compte de TSP sont volontaires et sont séparés de vos cotisations à votre rente de base ou FERS CSRS rente.
L'argent que vous économisez et gagnez grâce à votre compte TSP fournira une source importante de la retraite income.Saving pour votre retraite à travers le TSP offre de nombreux avantages, y compris: contributions avant impôts et revenus de placement à impôt différé, les retenues salariales automatiques, bas administrative et les dépenses d'investissement, un choix diversifié d'options de placement, y compris les fonds cycle de vie conçus par des professionnels, des contributions de l'agence, si vous êtes un employé couvert par le Régime de retraite des employés fédéraux (FERS), dans certaines circonstances, l'accès à votre argent pendant que vous êtes toujours employé par le gouvernement fédéral, un compte de retraite portable qui peut se déplacer avec vous lorsque vous prenez votre retraite ou de quitter le service fédéral, et une variété de retrait options.
If vous êtes couvert par FERS, la TSP est une partie d'un programme de retraite en trois parties qui comprend également vos FERS de rente de base et la sécurité sociale. Si vous êtes couvert par le Régime de retraite de la fonction publique (SCRS) ou êtes un membre des services en uniforme, la TSP est un complément à notre rente CSRS ou militaire à la retraite avantages pay.TSP diffèrent en fonction de vos systèmes de retraite (FERS, CSRS, ou Uniformed Services).
Par conséquen