Ceux qui ne faites pas, trouver souvent, ils ne disposent pas de revenus suffisants pour continuer à exploiter l'entreprise quand une perte est subie, ou, dans certains cas, ils commencent à épuiser leur reserves.Make vous que vous êtes l'assurance interruption Entièrement CoveredBusiness remplace le revenu d'entreprise normal lorsque pertes assurées impact négatif sur une ligne de fond businesss. Il rembourse une société pour perte de revenu jusqu'à ce que la société est en mesure de reprendre les opérations complètes.
Par exemple, si une entreprise est inutilisable pendant un mois en raison d'un d'incendie ou de tempête, l'assurance des pertes d'exploitation serait généralement de rembourser l'entreprise dans le montant du revenu net qui aurait été prévu pour ce même mois sur la base précédente history.When comparant les taux d'assurance d'affaires, assurez-vous de vérifier ce qui est couvert dans la politique de l'assurance des entreprises. Dans certains cas, les dommages résultant de tempêtes, les séismes et les inondations sont couverts séparément par des politiques spéciales.
Si tel est le cas, vous pouvez avoir besoin de souscrire une assurance individuelle pour chaque. Si ces autres politiques Dont inclure l'assurance des pertes d'exploitation, vous pouvez envisager l'achat d'une politique distincte qui couvre uniquement l'interruption d'activité. Ceci est particulièrement important pour les entreprises situées en Floride ou la côte du Golfe, où les ouragans peuvent anéantir opérations entières.
Dans certains cas, les entreprises présentant des risques particuliers peuvent ne pas être en mesure de bénéficier d'une couverture en cas d'interruption d'affaires dans leur balance des paiements, mais peuvent encore être en mesure d'acheter des politiques separately.Many comprendra une certaine couverture pour le manque à gagner en raison d'interruptions non planifiées dans les affaires, comme que les pertes associées à