Quand vous frappez la franchise vous obtenez une couverture complète. Beaucoup de gens trouvent qu'ils aiment ce type de arrangement.Since son un peu un fardeau pour gérer certains des frais initiaux out-of-pocket, vous avez la possibilité de remettre (avant impôts bien sûr) partout jusqu'à 2,650 $ pour une personne seule et jusqu'à 5250 $ pour une famille. Tout ce que vous devez faire est que tuck loin dans un compte d'épargne santé.
Rappelez-vous aussi que lorsque vous retirez de l'argent d'un compte d'épargne santé, il est également libre d'impôt tellement longtemps que l'argent est utilisé pour les frais médicaux. Pas trop de gens semblent se rendre compte que tout l'argent qui isnt passé dans le compte d'épargne santé va rouler sur l'année automatiquement après année. Cet argent peut ensuite gagner de l'intérêt ou vous pouvez investir dans des fonds mutuels participants.
Cela coup de pied dans vos déclarations et, avec un peu de chance et l'investissement intelligent, vous pourriez vous retrouver assis sur une botte en franchise d'impôt d'argent pour les soins de santé costs.Here est une autre astuce pour les employeurs. Ils sont en mesure d'économiser entre 25 à 30 pour cent sur les primes de santé par le simple opportunité de passer à des comptes d'épargne santé. Cela signifierait la baisse des primes pour les travailleurs. Vraiment, les employeurs et les travailleurs obtiennent une bonne affaire quand ils passent à des comptes d'épargne santé.
Toutefois, certaines entreprises ont du mal à vendre le concept. Par exemple, certains régimes de soins de santé ont une très faible déductibles d'environ 150 $. Son assez difficile de vendre un travailleur sur le passage à un plan avec une franchise beaucoup plus élevé. En outre, ceux qui ont été habitués à avoir un co-paiement quand ils visitent un médecin sont plutôt mis par avoir à payer la totalité du montant jusqu'à front.
Another-barrière à des entreprises offrant des économi