The fait que la couverture se termine à un moment précis plutôt que durable tout le chemin jusqu'à la mort est un avantage pour certains, que certains assureurs permettent à ceux qui quittent le «groupe "pour ramasser la couverture immédiatement après avoir quitté dans leurs propres termes. Ceci est un avantage parce que la plupart des assureurs de groupe d'assurance-vie à terme ne donnent pas les examens médicaux et le processus de souscription entier est ignoré.
Cela donne aux gens qui ne pouvaient pas obtenir une assurance avant en raison de leur dossier médical d'augmenter le prix peuvent être couverts sans difficultés ou des randonnées dans les primes à travers une stratégie de groupe. Underwriting dans ces circonstances est tout simplement examiner le taux de roulement des employés de la société ainsi que le montant des employés. Cela ne veut pas une règle, cependant, et certaines compagnies d'assurance peuvent tourner les choses differently.
Anyone pas sûr de les tenants et les aboutissants de l'assurance peut se demander comment la couverture terme varie d'autres types. Après tout, il n'y a pas besoin de connaître l'information si elle est une nécessité immédiate, correcte? Une politique à long terme est différent de ce qui est connu comme une "politique à long terme», qui est le type de couverture normalement associé à l'assurance vie qui dure indéfiniment jusqu'à la mort. L'assurance temporaire ne dure que pendant la période de temps la politique est pour, qui peut être n'importe où de 1 à 20 years.
It est plus prudent pour un employeur de souscrire une assurance-vie temporaire de groupe parce que les primes pour terme sont beaucoup plus bas que permanente et il serait un gaspillage d'acheter une politique plus cher pour les employés qui ne peuvent être à la société depuis quelques années. Une politique moins cher ne signifie pas la couverture est pire que la couverture plus cher.
Il est seulement directement liée à l'avantage encaisser taux de politiques à long terme, qui va dans le