fonds. Un investisseur MF encourt des frais de gestion de fonds et, dans certains cas, une charge de sortie est prélevée.
Les coûts /charges d'un ULIPmake initiales, il est idéal pour les investissements à long terme parce que les coûts, même sur une longue période. Si l'on cherche à court d'investissements à moyen terme puis un fonds commun de placement est mieux.
ULIPs bénéficient d'avantages fiscaux u /s 80c de la Loi de l'impôt sur le revenu jusqu'à Rs. 100.000 p.a.
alors que dans un MF cette exemption est disponible uniquement aux fonds à des plans d'épargne liés à des actions (ELSS).
ULIPs ont un verrouillage minimum en période de 5 ans (après le 1 Septembre 2010); MF ont aucune restriction sauf pour ELSS où la période de lock-in est de 3 ans. Lock- dans les périodes sont considérés comme bons par les experts comme ils aident à inculquer la discipline financière et d'aider l'investisseur profiter des avantages de la capitalisation. Rachats prématurés entravent la croissance d'un corpus.
Dans un un ULIP ne peut pas rester investi après l'échéance du plan, mais dans un MF cela peut être fait pour profiter des conditions de marché, par exemple pour une course de taureaux.
Règlement comme portefeuille divulgation et la déclaration de la valeur liquidative quotidienne sont obligatoires pour les fonds communs de placement. Assureurs ULIP divulguer leur portefeuille d'investissement chaque année à travers les états financiers et fournir des rapports trimestriels de la VNI.
Un investisseur potentiel peut comparer les avantages et les inconvénients de fonds communs de placement et ULIPs et de décider ce qui convient à ses besoins mieux.
