Je portais une hypothèque de 200.000 $ sur la maison. Je rencontre des problèmes pour effectuer les paiements et la maison va dans la forclusion. Je suis finalement expulsé et la banque reprend les home.I ont perdu la maison et mon crédit est un désastre. Cela étant dit, cependant, je suis hors du crochet pour le 200.000 $. La vie pourrait être pire, non? Eh bien, il est sur le point de devenir bien pire. 300.000 $ est beaucoup d'argent. Ne pas être tenus de payer l'hypothèque est un soulagement financier pour dire le moins. L'IRS accepte.
Malheureusement, l'agence considère que cet allégement comme une forme de revenu. Oui, même si je ne suis pas un sou de lui dans mes pocket.This est pourquoi les gens détestent les taxes. En passant par la forclusion, je dois plus ou moins été anéantie financièrement. L'IRS ne se soucie pas. Il considère que le $ 400,000 hypothécaire je me suis échappé comme un revenu et il veut me faire payer des impôts sur it.The âge d'or de l'immobilier sont plus et beaucoup de gens paient pour exagérer. Les taux de forclusion sont chemin et va monter.
Cela signifie que la position de l'IRS va être un énorme fardeau sur people.Do vous avez des options si vous vous trouvez dans cette situation. La meilleure étape que vous pouvez prendre est d'obtenir une évaluation de votre maison. L'impôt que vous devez est basé sur la différence entre la valeur estimative et votre prêt hypothécaire saisies debt.With escalade, l'IRS est de plus en plus flexible face à cette situation. Les gens ont fait valoir avec succès qu'ils doivent être soulagés de la responsabilité fiscale, car ils ne disposent pas d'un sou à spend.
As dernier recours, vous pouvez regarder à la protection des tribunaux. Dans ce cas, nous parlons bankrupcty. Le tribunal peut rejeter la dette hypothécaire sous-jacente, qui sert à mettre fin à la taxe due.Only en Amérique pourrions-nous parler de la cata