Les avantages de dépouiller Votre deuxième hypothèque En cas Bankruptcy

êts sur leur résidence principale. Si les débiteurs ont une hypothèque sur leur maison, ils ne peuvent pas réduire le prêt à la valeur de la maison. Toutefois, le débiteur est autorisé à dépouiller une deuxième hypothèque qui ne sont pas garanties par la valeur de la maison. Par exemple, si le débiteur a une hypothèque de premier rang de 300 000 $ et une deuxième hypothèque de 100 000 $ et la maison a une valeur de 250 000 $, alors que le débiteur est autorisé à dépouiller la deuxième hypothèque.

Dans le chapitre 13 cas, le Congrès a appliqué une autre limitation au décapage des privilèges sur les véhicules financés dans 910 jours du dépôt de la faillite. Un véhicule qui a été financé plus de 910 jours peut avoir son privilège réduite à la valeur de la garantie qui permet au débiteur de faire des paiements réduits sur la base de la valeur actuelle du véhicule et non le solde impayé du prêt. Le taux d'intérêt peut également être réduit au taux actuel du marché et que le débiteur ne soit pas tenu de payer le contrat privilèges rate.

Tax peuvent être arrachées en procédure de redressement tels que les chapitres 11 et 13 cas dans la mesure que le privilège n'a pas l'équité dans la propriété. Les privilèges fiscaux peuvent t être évités dans le chapitre 7 sur les motifs qu'ils nuisent exemptions; si la taxe est libérables dans le Chapitre 7, le tribunal des faillites peut déterminer le montant du privilège qui est fixé au moment du dépôt. Paiement de cette somme donne droit au débiteur de la libération du privilège.