HO-1: Dans les premiers temps, HO-1 était le seul type d'assurance habitation disponibles. À ce moment-là, HO-1 est une couverture de base pour les onze types spécifiques de dommages qui peuvent arriver à votre maison. Ceux-ci comprennent: les dommages au véhicule, les dommages de la fumée, un incendie ou endommager la foudre, une explosion, une émeute, les avions, les tempêtes de vent ou de grêle, les dommages causés par le verre, le vol, et l'éruption volcanique.
Ceci est assez limité dans la nature, et selon l'endroit où votre maison est située en grande partie est assez pertinent tout en laissant de grandes lacunes pour des situations courantes dans certains domaines tels que earthquakes.HO-2: Bien que légèrement plus cher, HO-2 couvre la onze de base énumérés avec HO-1, mais comprend également dix-sept dangers spécifiques supplémentaires. Une des grandes choses que ce type d'assurance couvre que HO-1 ne fait pas des dommages de l'eau ou de gel, ce qui est très important pour ceux qui vivent dans des zones où les tuyaux peut freeze.
HO-3: Alors que HO-1 et HO- 2 couverture dangers très spécifiques, HO-3 est plus d'une politique de couverture qui a lieu exclusions spécifiques. Par exemple, une politique assez standard H-3 ne couvre pas les inondations. Si vous habitez dans une région qui est sujette aux inondations que vous souhaitez réellement avoir à souscrire une assurance contre les inondations séparée. Votre politique énoncera clairement ce qui est pas couvert par la politique HO-3, mais comme il couvre beaucoup plus que HO-1 et HO-2, il a tendance à être un peu plus cher que ceux options.
HO-4 et HO-6: Ces deux types de politiques de propriétaires sont similaires dans le fait que les deux ne couvrent que les dommages à la propriété elle-même. Ni l'un comprend la couverture de tous les bâtiments de la propriété personnelle, y compris votre maison. Ils sont destinés aux person