Lower ratesIts d'intérêt sans surprise que le marché canadien de l'immobilier a refroidi, puisque la confiance des consommateurs est à un faible étonnante. La diminution résultant des taux d'intérêt hypothécaires a provoqué une avalanche de demandes de refinancement. Selon certains, la tendance de refinancement a commencé en Octobre et est devenu plus populaire en 2009. Avec des taux d'intérêt plus bas estimés à rester jusqu'à la fin de cette année les institutions financières espèrent la ruée pour refinancer continue de six mois ou plus.
Le numéro un moyen de tirer quelque avantage l'économie d'aujourd'hui est de refinancer votre maison aussi longtemps que votre taux d'intérêt actuel est suffisamment élevée sur 5 que les économies compensent les frais et /ou penalties.Watch encourus pour PenaltiesWhile il peut être très tentant à sauter dans un accord de refinancement, vous devez faire vos devoirs et assurez-vous de bien comprendre tous les coûts associés au refinancement. Assurez-vous de lire les petits caractères dans tous les documents et contrats.
Portez une attention particulière aux clauses concernant les pénalités de remboursement anticipé, qui peut généralement moyenne trois mois de valeur d'intérêt. Même avec une pénalité à payer, il peut être intelligent pour échanger des prêteurs ou de refinancer les prêts hypothécaires pour obtenir les taux d'intérêt plus bas. La chose importante à faire est d'analyser combien (total), il vous en coûtera pour refinancer votre maison, et de le comparer aux économies qui seront réalisées à partir de votre nouvelle, réduit le taux d'intérêt.
Si les économies dépassent les coûts alors que vous êtes en affaires! Encore une fois, tout dépend sur les termes spécifiques de votre contrat de prêt hypothécaire, et il peut être judicieux d'avoir un conseiller financier vous aider à décider si refinancer ou not.Variable vs taux fixe MortgagesThe faibles taux d'intérêt sur les prêts hypothécaires à taux variable sont décidément séduisante . Cependant, en dépit de