Buying une maison est, au cours d'une vie, une meilleure façon d'économiser de l'argent que de louer. Alors que les paiements hypothécaires et autres charges peuvent initialement être plus élevé que l'argent que l'on peut passer sur le loyer, ce qui diminue au fil du temps que l'intérêt sur le prêt hypothécaire est remboursé et le montant en principal est réduit. Une fois l'hypothèque est entièrement payé, frais de la maison sont généralement moins que le loyer. Tandis que les dépenses hypothécaires vont habituellement au fil du temps, le loyer reste le même et peut même aller up.
Affordability est un facteur clé lors de tout achat. Une personne doit se demander si elles peuvent se permettre les paiements hypothécaires nécessaires pour l'achat. Il est toujours conseillé de mettre autant d'argent vers le bas comme un acompte, afin de réduire l'hypothèque. Vingt cinq pour cent l'habitude d'être la norme, mais ce minimum a baissé. Il faut tenir compte des frais supplémentaires tels que l'électricité et les impôts fonciers pour avoir une idée complète de ce qui peut être afforded.
Buying propriété est considéré comme un placement garanti, mais les événements récents ont montré que cela est rarement le cas. La crise des subprimes a été alimentée par des gens qui achètent des maisons, sans argent et en profitant des faibles taux d'intérêt. Mais ils ne considèrent pas que ces taux vont augmenter, et quand ils le faisaient, ils ne pouvaient plus payer leurs maisons. L'échelle des prix de l'immobilier en cas de catastrophe causée partout à drop.Property est quelque chose on doit acheter pour le long terme, plutôt que de le vendre immédiatement pour un profit instantané.
Considérant que les stocks peuvent être vendus le lendemain en fonction des fluctuations de prix, le prix d'une maison revient au fil des ans au lieu de jours, voire des mois. Il faut donc acheter une place que l'on est prêt à vivre pour