récente de détresse de l'industrie financière attribué publiquement répandues par défaut de prêts hypothécaires a généré une pression sur les procureurs fédéraux de montage pour augmenter enquêtes sur les incidents de fraude hypothécaire à travers la nation. Le 6 Février 2004, CNN a rapporté que le FBI a averti que la fraude hypothécaire devenait si répandue que la résultante «épidémie» de la fraude pourrait déclencher une crise financière massive.
La fraude hypothécaire est devenue si répandue que le ministère américain de la Justice et le Federal Bureau of Investigation ont été contraints de créer une catégorie entièrement nouvelle pour le suivi de ces cas. Selon un rapport de nouvelles de CBS, le nombre d'agents du FBI affectés aux crimes liés aux prêts hypothécaires a augmenté de 50 pour cent de 2007 à 2008. Les procureurs et les enquêteurs sur les niveaux à la fois l'État et locaux organisent également fébrilement des groupes de travail et la création de services de fraude immobilière pour contrer cette vague naissante de crime.
CRIME & Punishment L'objectif principal de ces enquêtes semble être sur les emprunteurs, les investisseurs, les courtiers hypothécaires, les évaluateurs et les agents immobiliers. Certaines des accusations portées contre ces auteurs ont inclus de fausses déclarations sur les demandes de prêts, la fraude bancaire, fraude postale, fraude électronique, de complot pour blanchir des fonds et un certain nombre de lois étatiques applicables.
Cependant, le véhicule juridique primaire mis en œuvre par les procureurs fédéraux a été la section 1014 du Titre 18 du Code des États-Unis qui déclare la fraude hypothécaire comme un crime fédéral englobant tous ceux qui surévalue délibérément un terrain ou une propriété, ou sciemment fait une fausse déclaration, dans le but d'influencer une institution financière à une demande de prêt, acheter entente ou d'autres documents connexes.
Une violation de la loi sur la fraude hypothécaire fédérale (18 USC § 1014) seul est passible d'un maximum de trente ans d'emprisonnement et d'un million de dollars REGIMES fine.MORTGAGE FRAUDE Le moyen le plus efficace pour éviter les poursuites pour fraude hypothécaire est d'identifier les mécanismes de fraude hypothécaire avant l'une implication réelle. La plupart des infractions de fraude hypothécaire se répartissent en deux catégories générales: "la fraude en matière de logement» et «fraude à but lucratif».
Fraude en matière de logement implique souvent ac