En outre, certaines personnes peuvent considérer le plan d'investissement traditionnels pour les employés (où un montant fixe est prélevé sur chaque chèque de paie et de mettre dans un compte d'acheter des actions) d'une «dette» parce que l'argent en général inaccessible pendant 2 ans ou plus et donc considéré comme un la perte jusqu'à ce qu'il soit accessible à être vendus off.And maintenant la mauvaise dette: la dette de carte de crédit: Évidemment Américains ont un problème avec les cartes de crédit, parce que beaucoup sont dans des quantités énormes de la dette de carte de crédit.
Avec des taux d'intérêt variant entre 5-30%, les soldes non remboursés à la fin de chaque cycle mensuel portent intérêt qui fait monter le montant qu'on doit sur ce qu'ils ont acheté. Certaines cartes de crédit permettent même intérêt due sur les montants d'intérêts qui se sont accumulés dernières faisant un point 10 de dollar pas payé depuis des mois dans un article de cent dollars.
Payer votre solde en entier à chaque date de facturation exige non seulement la budgétisation et de résister à l'achat que vous voulez, il faut aussi la responsabilité de payer l'intégralité du montant dû, même si il est très tentant de payer le minimum. Si vous ne pouvez pas payer le plein montant au moins essayer de payer une bonne partie de démarrer, jamais payer seulement les prêts minimum.
Payday: Probablement l'une des pires décisions financières que vous pouvez faire, les prêts sur salaire sont un moyen infaillible pour que l'argent rapide à finir par ruiner votre crédit et vous jeter dans l'énorme dette inutiles. Avec des taux d'intérêt qui sont couramment trois chiffres (des thats taux d'intérêt de droite de 200% ne sont pas rares), plus les frais chaque fois que vous empruntez, ces prêts sont une mauvaise idée.
De plus, une fois que vous empruntez assez pour couvrir un chèque de paie, vous devez alors ces usuriers votre prochain chèque de paie qui signifie que vous aurez besoin d'un autre prêt pour couvrir ce salai