Comme vous pouvez le voir le prochain taux plus élevé, 6,125% 0,267% crée des écart de rendement Premium et qui est pas bon. (YSP est montré dans (0,267) entre parenthèses). Donc, avec cet exemple, examiner les coûts pour un prêt à 6,00% avec nous. Taux: 6,000%, 200 000 $ du prêt hypothécaire x 1,0% Courtier Origination Fee + 0,164 = Remise 200.000 $ x 1,164% = 2,328.00 $ Maintenant, nous allons montrer comment tout le monde le fait! D'abord réaliser que les banques et les courtiers ne sont généralement pas vous citer le taux vous fermez avec ...
ils Bait-et-switch avec des taux bas-ball et abaissés artificiellement les frais de clôture de vous amener à appliquer avec eux. Puis, le jour de la clôture, les taux et les coûts sont plus élevés que prévu, mais ils revendiquent leur estimation de bonne foi était en action juste que ... une estimation. Vous avez le camion de déménagement ralenti dans le stationnement, de sorte que vous signez. Ils comptent sur le fait que vous êtes dans une impasse et ont, mais une option ... signe.
Comment puis-je sais que cela est vrai? Une des raisons est de 15 ans de demander les gens, "Comment votre dernier prêt ne va ... des surprises à la clôture?" Environ 85% de ces gens répondre, Oui à cette question. Deuxièmement, tous les sondages de sortie fermeture menée par Fannie Mae et Freddie Mac affichent les mêmes résultats. Mais la raison la plus convaincante est au-dessus de données de l'Enquête sur les HSH.
Il montre pour la semaine se terminant le 10 mars 2006, le taux d'intérêt national moyen sur les prêts FERMÉ était de 6,51%! (REMARQUE: SAS a conclu un accord avec leurs plus de 2000 participants à l'enquête de leur donner les taux de prêt fermés, pas pression sur les taux ou d'autres taux teaser.) Je vous garantis que tous ces gens ne signent pas une estimation de bonne foi à l'application en leur montrant de 6,5% en raison qui est pas le tarif affiché partout dans les nouvelles, annonces à la radio, et l'internet au cours des