The est très similaire à un plan de 401k du secteur privé, en ce qu'il constitue un véhicule d'investissement pour un individus retraite fonds. Ces fonds de retraite sont accumulés grâce aux contributions des participants, les contributions de l'agence (le cas échéant), et le bénéfice par l'investissement de contribué fundsIf vous vous demandez où les employés civils seraient admissibles à la participation Thrift Savings Plan, ils seraient les employés qui sont couverts par le fédéral Systèmes de retraite des employés (FERS) ou le Régime de retraite de la fonction publique (SCRS).
Si vous êtes l'un de ces employés, cela signifie que vous êtes admissible, participant too.Every est admissible à bénéficier de contributions d'impôts reportés; en service difficultés financières des retraits du 59 et au-delà l'âge; cinq fonds disponibles pour investir; la possibilité de transférer des fonds à d'autres économies de retraite admissibles représentent plans; programmes de prêts favorables; et une option de choix en post-séparation employés withdrawal.Civilian sous les FERS ont l'avantage supplémentaire de contributions agence correspondants.
L'employé FERS est garanti une contribution de l'agence de 1%, même si elles ne contribuent eux-mêmes. Si elles ne contribuent, la formule de cotisation de l'agence est comme suit: 1% pour chaque 1% versé par l'employé (pour un maximum de 3%), puis de 0,5% pour chaque 1% versé par l'employé (pour un maximum additionnel 1%). La contribution maximale de l'agence est donc de 5% (1% + 3% + 1%). Membres CSRS et de service en uniforme ne sont pas admissibles à des contributions de contrepartie.
Toutefois, des membres du Service uniforme (y compris les membres militaires) peuvent contribuer à partir de sources supplémentaires de rémunération tels que spéciale, incitation et de bonus pays.Prior à 2006, le montant qui pourrait être versé a été limitée à un certain pou