L'importance des investisseurs impôt Diversification

ter le Roth en franchise d'impôt. Ou vous pourriez vendre une participation imposable soumis à des gains en capital à long terme rate.In fait de 15%, vous pouvez sélectionner une exploitation imposable qui avait produit peu ou pas de profit, il y aurait donc peu ou pas d'impôt sur les plus-values. Si vous avez vendu une exploitation identiques sur un 401 (k), youd impôt sur le revenu des salaires sur l'ensemble sum.In autres années, vous pourriez avoir besoin de retirer moins que d'habitude.

Vos dépenses pourraient être en panne, ou vous pourriez avoir de l'argent à gauche au-dessus de l'année précédente. Si cela vous met dans une tranche d'imposition plus faible que d'habitude, il pourrait être une bonne année pour prendre de l'argent à partir d'un 401 (k) ou IRA traditionnel. En effet, vous pouvez choisir de payer l'impôt au faible niveau actuel pour éviter l'impôt à un taux plus élevé plus tard. Vous souhaitez réserver votre faible taux d'imposition et retraits libres d'impôt pour les années où il y avait un danger d'être dans un des problèmes de bracket.

Other supérieur devrait être pesé aussi. Un Roth IRA est plus douce pour que les héritiers d'un 401 (k) ou IRA traditionnelle, par exemple, de sorte que vous voudrez peut-être de laisser ce seul si vous vous attendez à quitter actifs behind.Of sûr, personne ne sait ce que le taux d'imposition sur les actifs distincts et les comptes seront 10, 20 ou 30 ans à partir de maintenant. Mais des thats d'autant plus de raison de garder vos options ouvertes en répartissant votre argent entre les différents types de comptes.