Pas tout le monde devrait nécessairement avoir les bons sens pour la planification financière comme aucun modèle financier ou un plan est parfait pour tout le monde. Comme les différents styles de vie, les besoins financiers des particuliers varient trop les uns des autres de sorte sont leurs plans financiers. Fathom Gagner sur la planification financière personnelle dépend grandement sur la propre perception de l'un des risques potentiels et des passifs financiers.
La conscience générale de la planification financière personnelle de personnes conseille d'économiser au moins dix pour cent du revenu mensuel. Cette proportion est encore divisé en 5% pour les économies de trésorerie, 2% pour les biens et 3% pour l'or. Dans le même temps, il est sage pour sauver certaine partie de la moitié du revenu annuel pour les régimes d'assurance de récupérer les risques futurs. Cette demi économie annuelle vise à vous empêcher de retirer de l'argent de l'épargne pour la retraite après en cas de situations d'urgence.
Cela est également vrai que ces modèles ne sont pas effectivement appliquées dans la façon dont ils sont censés être due à des dépenses diverses. Lors de l'élaboration d'un plan financier personnel à partir de zéro, on peut avoir à quitter différentes économies permanentes ou avoir à bomber quelques nouveaux.
Creusons un plus profondément dans les pré-retraite et post-retraite passif moyen: Certains pré-retraite commun et passifs de retraite La façon la plus simple de calculer est de donner la part principale aux dépenses les plus cruciaux de la vie de tout le monde et de garder les autres passifs soumis à des styles de vie à la place secondaire. La part principale de l'épargne devrait être consacrée à une pré-retraite niveau de vie, les coûts des soins de santé, l'assurance contre les biens et les dépenses personnelles et pour personnes à charge.
Simultanément, il est également important de concilier des coûts potentiels complémentaires de retraite liés au mode de vie, le temps de la retraite ou de retraite anticipée, les coûts estimés pour la santé, les engagements envers charge et pour les plans d'investissement. Planification financière personnelle parfaite doit être suffisamment flexible pour les changements brusques tout en gardant un espace pour y inclure des plans d'investissement bénéfiques à venir.
La gestion de patrimoine apparaît comme simplement diviser les différentes parties de l'épargne pour des objectifs différents, mais il ya quelque