une méthode de division de l'héritage ) en cas d'assurance islamique 4) Tout comme. dans le cas de l'assureur, les assurés ou assurés peuvent ou non être régies par la recherche du profit. Par exemple, dans l'assurance conventionnelle, l'assuré ou le souscripteur peut décider entre les coûts d'origine ou le coût de remplacement comme la base de l'évaluation et de réclamer en conséquence - si oui ou non ils ont choisi de reconstruire propriété. Dans l'assurance islamique, cependant, ne peut pas le «profit» de l'assurance et l'assuré sont droit à une indemnité seulement pour réparer ou reconstruire ou de remplacement. 5) Dans l'assurance conventionnelle de l'investissement des primes est entièrement à la discrétion du assureur sans la participation des assurés. En tant que tel, l'investissement implique généralement des éléments interdits de riba et maysir. Dans l'assurance islamique, d'autre part, le takaful contrat précise comment et où les primes seraient investis. Par définition un tel investissement serait d'exclure les zones interdites. 6) En cas de dissolution de l'ancien (assureur classique), des réserves et des excès /surplus appartiennent aux actionnaires. En cas de dissolution de ce dernier ( opérateur takaful) cependant, des réserves et des excès /surplus pourraient être retournés aux participants, ou donnés à la charité. La plupart des chercheurs préfèrent ce dernier cours de l'action. 7) La société islamique d'assurance a l'obligation de paiement supplémentaire annuel de zakat .
Pourquoi l'assurance vie conventionnelle est Haram