Nigeria, qui a la plus grande population dans le sous saharienne tente de se mettre en place comme la plaque tournante de l'Afrique pour la finance islamique. Ces derniers mois, une série d'initiatives réglementaires ont mis les bases pour les produits tels que les obligations islamiques (sukuk), l'assurance (takaful) et d'autres produits, mais il n'y a que les participants de marché limitées.
Conseiller spécial sur le non intérêt bancaire à la Banque centrale gouverneur Aliyu Umar a dit Bashir "Le potentiel est là, mais le marché est négligeable au Nigeria en raison de la présence d'une seule banque islamique, mais il a un potentiel de croissance" at-il dit. La banque islamique est actuellement offert par Stanbic IBTC, une unité de la Standard Bank d'Afrique du Sud et Jaiz Bank.
Jaiz Bank une entreprise publique non cotée détenue par plus de 3000 actionnaires agences réparties à travers le pays envisage maintenant d'obtenir une licence nationale et étendre ses opérations au-delà du nord du Nigeria, qui est touché par l'insurrection islamique. Malgré ces incertitudes, Jaiz Bank a augmenté son réseau de succursales à dix à partir d'une durée initiale de trois, avec une expansion ambitieuse prévoit de créer 300 succursales d'ici 2017. Il a complété son acquisition de capital en Août, attirer les investisseurs comme la Banque islamique de développement à base de Djeddah.
En Juin, il avait un actif total de 20,6 milliards de nairas (129 millions de dollars) et le capital de 10 milliards de nairas. Sterling Bank a été accordé une approbation de principe pour une fenêtre islamique, tandis que deux autres prêteurs ont exprimé leur intérêt à obtenir des licences d'exploitation fenêtres islamiques, selon un responsable de la banque centrale.
Nigeria, qui a une population musulmane de 80 M est un marché largement inexploité pour la charia bancaire, qui interdit de réception ou le paiement des intérêts.
Efina, une organisation de développement basée Lagos a estimé que 34,8 pour cent des adultes nigériens qui n'a pas intérêt utilisent des produits non bancaires étaient susceptibles de les prendre si elles étaient disponibles. Le secteur bancaire, cependant, reste largement sous-développé, le rapport révèle que plus de 61,6 pour cent des adultes empruntés à leurs familles et amis, alors que seulement 5,6 pour cent d'entre eux utilisaient de dépôts des banques et 9,9 pour cent ont utilisé les coopératives.
Pour induire davantage d'investissements