Comme les fournisseurs de soins de santé reçoivent moins d'argent pour leurs services, ils ont tendance à voir autant de patients que possible.There ya beaucoup de règles couvrant les services de régimes médicaux HMO, le plus important étant l'exigence que votre médecin soit un membre de la HMO. Si vous avez besoin de voir un spécialiste, vous devez consulter votre médecin traitant pour un renvoi. HMO se concentrent principalement sur les services de soins de santé préventifs comme la vaccination et examens médicaux. Médecins HMO sont payés sur une visite par bureau basis.
PPOs coûtent plus cher et Fournir MorePPOs ou Preferred Provider Organizations, sont des plans de soins de santé qui ont des contrats avec les compagnies d'assurance de réduire les dépenses médicales aux inscrits. OPP comme Blue Cross Blue Shield sont plus chers que les HMO, mais vous avez beaucoup plus de liberté au sujet de qui vous voyez. Parrainages ne sont pas nécessaires pour voir un spécialiste, mais votre plan médical, il faudra que vous payez plus pour voir un médecin qui ne fait pas partie du plan médical PPO.
L'inscription dans un PPO vous offre plus de contrôle sur votre plan de soins de santé ainsi que plus grande autonomie. Contrairement HMO, visites aux salles d'urgence sont généralement couverts par les régimes médicaux PPO. Médecins PPO sont payés sur une base de retenue, leur offrant ainsi aucune incitation à prolonger inutilement treatment.One aspect d'un plan de soins de santé géré est que les traitements sont examinés par l'assureur. Dans certains cas, cela peut éliminer les procédures inutiles et surcharge, économisant ainsi l'assureur et le temps et l'argent de personnes inscrites.
Quelle que soit la couverture que vous choisissez, vous devrez fournir votre famille avec un accès aux avantages de la régulière, les soins préventifs et le diagnostic précoce des affections plus graves, augmentant la probabili